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    圖文實錄

    《江西省地方金融監督管理條例》貫徹實施新聞發布會在南昌舉行

    發布日期:2021-02-09 09:43 信息來源:江西省人民政府網站 字號:[] [] []

     

    新聞發布會現場(文穎 攝)

     

    2月8日,江西省政府新聞辦、省金融監管局聯合召開《江西省地方金融監督管理條例》貫徹實施新聞發布會。省金融監管局局長韋秀長介紹《江西省地方金融監督管理條例》出臺的背景意義、主要內容、貫徹落實安排。省人大財經委副主任委員鄧勤,省人大常委會法工委副主任劉永亮,省司法廳副廳長凌云出席發布會并答記者問。省委宣傳部對外新聞處處長黎峰主持新聞發布會。

    省委宣傳部對外新聞處處長黎峰(文穎 攝)

    黎峰:

    各位記者朋友:

    大家下午好!歡迎出席省政府新聞辦新聞發布會。為全面落實黨中央、國務院賦予地方政府的相關金融監管職責,加強對地方金融組織的監督管理,我省出臺了《江西省地方金融監督管理條例》,并將于2021年3月1日正式實施,為幫助大家更好地了解相關情況,今天,我們非常高興邀請到省金融監管局局長韋秀長先生,省人大財經委副主任委員鄧勤女士,省人大常委會法工委副主任劉永亮先生,省司法廳副廳長凌云先生,請他們介紹《條例》有關情況,并回答大家的提問。

    下面先請韋秀長局長介紹有關情況。

    省金融監管局局長韋秀長(文穎 攝)

    韋秀長:

    各位記者朋友:

    大家好!歡迎參加今天的新聞發布會,感謝大家對地方金融立法工作的關注和支持?!督魇〉胤浇鹑诒O督管理條例》已經省十三屆人大常委會第二十五次會議審議通過,將于今年3月1日起施行。下面,我就《條例》有關情況作個簡要介紹。

    一、《條例》出臺的背景意義

    省委、省人大、省政府高度重視地方金融立法工作,《江西省地方金融監督管理條例》列入2020年擬提請省人大常委會審議的地方性法規項目。此后,省金融監管局對照中央有關地方金融監管文件,積極借鑒省外立法經驗,組織開展《條例》起草。2020年上半年,經省司法廳立法審查,形成了《條例》草案。2020年8月31日,第52次省政府常務會議進行了審議。經省人大財經委、省人大法制委、省人大常委會法工委組織審查,省人大常委會兩次會議集中審議、修改完善,2020年11月25日,省第十三屆人大常委會第二十五次會議審議通過了《條例》。屆此,我省成為中部六省第1個、全國第9個出臺地方金融監管法規的省份。

    《條例》的頒布實施,對于推動建設江西現代金融體系,保障地方金融安全穩定,維護金融消費者和投資者合法權益,加快江西金融業高質量跨越式發展具有標志性意義。

    一是明確地方金融監管合法性身份的關鍵支撐。2018年10月,江西省機構改革后,成立省地方金融監督管理局,負責“7+4”類地方金融組織監管。然而,在實際監管工作中,除融資擔保行業有上位法外,其他地方金融組織監管依據多為部門規章和規范性文件,個別地方金融業態監管規則尚屬空白,地方金融監管執法主體身份不明確,執法依據不足,執法手段缺乏?!稐l例》的頒布實施,賦予地方金融監管部門監管職能,明確執法依據,強化監管手段,有利于規范地方金融監管部門履職,加強“7+4”類地方金融組織監管。

    二是強化防范化解金融風險能力的必要抓手。近年來,我省金融業發展步伐加快,金融體制改革扎實推進,新型金融業態加速涌現,現有地方金融組織600余家,名稱或經營范圍中含有“投資”等字樣的企業3萬余家。相比于資金實力雄厚的傳統持牌金融機構而言,地方金融組織資本實力和風險控制水平偏弱,部分地方金融組織經營不夠規范,如果長期弱化監管或者疏于監管,形成的風險隱患將對地方經濟社會平穩健康發展產生較強沖擊?!稐l例》的出臺,將現有的監管實際經驗及做法上升為法規制度,可以充分發揮法治引導、規范、保障功能,推動我省地方金融組織發展進入法治化、規范化軌道。

    三是助推地方金融業高質量跨越式發展的重要保障。金融業是現代服務業的重要組成部分,金融業對國民經濟和財政收入貢獻度日益提升,2020年全省金融業增加值1808.6億元,占GDP比重7.04%,金融業稅收278.78億元,占稅收總收入比重8.6%,金融業已經成為我省重要支柱性產業之一?!稐l例》借鑒發達省市做法,結合我省發展實際,創新提出支持和促進金融業發展的相關措施,加快推動金融資源聚集,健全現代金融體系,增強我省金融發展核心競爭力,助推我省金融業高質量跨越式發展。

    二、《條例》的主要內容

    《條例》共7章、54條,包括總則、地方金融組織行為規范、地方金融組織監督管理、金融風險防范與處置、地方金融服務與發展、法律責任及附則?!稐l例》重點圍繞以下幾方面進行細化規定:

    第一,明確監管職責及監管范圍。一是構建地方金融監管體制?!稐l例》明確界定了省市縣三級人民政府及地方金融監管部門在地方金融監管、風險防范與處置等方面的職責。二是明確監管對象為小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司、區域性股權市場和地方各類交易場所、開展信用互助的農民專業合作社,以及法律、行政法規規定和國務院授權省人民政府監督管理的從事相關金融業務的其他組織。

    第二,規范地方金融組織經營行為?!稐l例》明確了地方金融組織“依法經營、穩妥審慎、誠實守信”等業務開展原則,以及董監高“勤勉盡責、恪盡職守”的義務,界定了地方金融組織行為底線,建立信息報送、信息披露、重大風險事件報告、退出等制度。

    第三,強化地方金融監管手段。一是建立分類監管制度。省地方金融監督管理部門建立地方金融組織分類監督管理制度,根據地方金融組織的類型、經營規模、風險狀況等,明確日常監管內容。二是現場檢查和非現場監督管理?,F場檢查可以采取詢問相關工作人員、查閱或者復制與檢查事項有關的文件及資料、檢查業務信息管理系統、先行登記保存等方式;非現場檢查可以利用大數據等現代金融科技手段,對地方金融組織業務活動及其風險狀況進行分析、評價和監管。三是豐富地方金融監管措施。對一般性違法違規行為,可以采取監管談話、出具風險提示函、責令定期報告、責令地方金融組織相關人作說明等監管措施。

    第四,強化區域金融風險處置。強化屬地風險處置責任是第五次全國金融工作會議的明確要求,為此,《條例》明確:一是地方金融組織重大風險處置。根據地方金融組織業務活動引發風險的程度不同,設定了“責令暫停相關業務、責令停止增設分支機構”“查封、扣押與違法行為相關的經營活動場所、設施或者財物”“接管、安排其他同類地方金融組織實施業務托管”等措施。二是屬地非法集資風險處置。明確縣級以上人民政府非法集資等非法金融活動排查、監測預警、風險提示、風險防范及處置等方面的職責。三是建立金融風險防范和處置協作機制。明確國務院金融監管部門在贛派出機構、地方金融監管部門、公安、市場監管、網信、通信管理等部門在金融風險防范和處置中的工作責任,建立金融風險聯防聯控工作路徑,提高金融風險防范化解效能。

    第五,地方金融發展與服務。根據國家以及省委、省政府相關政策文件精神,《條例》從多方面提出金融發展支持措施。一是支持現代金融集聚區建設,優化金融發展環境;二是鼓勵金融機構及地方金融組織產品服務創新;三是完善多層次資本市場體系;四是為地方金融組織提供便利高效的行政服務;五是支持地方金融人才隊伍建設;六是推動金融信用環境建設。

    三、《條例》的貫徹落實舉措

    天下之事,不難于立法,而難于法之必行。下一步,我們將積極加強與相關部門協作,全力做好《條例》貫徹實施各項工作。

    一是廣泛開展學習宣傳。充分利用廣播、電視、報刊、網絡以及知識競賽等多種形式,廣泛深入宣傳《條例》;通過集中培訓、組織立法專家解讀等形式,組織各市縣地方金融工作部門人員、地方金融組織開展分期分批專題培訓,加強對《條例》理解運用。

    二是制定出臺配套制度。結合部門職能和監管實際,針對《條例》中原則性條文,抓緊制定具體的實施細則或監管指引,保證《條例》各項條款落實落細,努力增強《條例》操作性與實用性。

    三是全力抓好貫徹實施。認真梳理《條例》各項任務,按照部門職責,將條款內容分解至相關部門,推動《條例》更好落實。會同相關部門完善各項規章制度和聯合執法流程,堅決做到嚴格規范執法,切實營造市場化、法治化營商環境和金融發展環境。

    我們相信,在省委省政府的正確領導下,在兄弟部門大力支持和全社會共同參與下,《條例》的頒布實施,必將有力助推構建我省金融法治新格局,為服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革奠定法治基礎和制度保障,更好推動我省金融業高質量跨越式發展。謝謝大家!

    黎峰:謝謝韋秀長局長的介紹!下面進入提問環節。提問前請舉手,并通報一下所在新聞機構。

    央廣網記者(文穎 攝)

    央廣網記者:當前,在地方金融監管立法缺乏上位法的情況下,我省在《條例》立法過程中把握了哪些原則?

    省司法廳副廳長凌云(文穎 攝)

     

    凌云:目前,國家沒有關于地方金融監管的上位法,省外也僅有四川、天津、上海、浙江等省市出臺了地方金融監管條例。

    2017年全國第五次金融工作會議以及隨后出臺的中共中央、國務院文件是本《條例》立法的主要依據。在立法過程中,主要把握了以下幾個原則:

    第一,堅持中央監管精神。金融改革發展是國家改革發展的重要內容,根據中央文件精神,賦予地方政府對地方金融的監管職責,并要求各地方要以強化地方金融監管為重點,防范系統性金融風險為底線,補足監管法規短板,下大力氣整治金融亂象、規范金融秩序。為符合中央文件精神,契合我省實際工作,《條例》規定地方金融組織日常監管職權下放至市縣金融辦,行政許可、行政處罰放在省地方金融監管部門。

    第二,堅持法制的統一性。國家正在抓緊研究地方金融監管立法問題。為了避免與國家金融監督管理相關規定的沖突,《條例》第二條作了銜接性的規定:“國家對金融監督管理另有規定的,從其規定”。此處“國家對金融監督管理”的規定,指的是有關法律、行政法規對金融監督管理的規定以及國務院有關部門對重要金融制度的基本規定。一旦國家層面對金融監督管理作出了規定,我省《條例》的內容與之相沖突或者抵觸,直接適用新的規定,保持了法制的統一性。

    第三,堅持立法針對性和實效性。在《條例》審查修改過程中,多次召開部門協調會和赴省內外開展立法調研,廣泛聽取了地方金融組織、基層部門、專家學者的建議意見。例如:在立法調研過程中,大家普遍反映金融機構出風險,往往風險源頭在于高管,包括道德風險、經營能力不足風險等。為進一步防范地方金融風險,《條例》明確,地方金融組織的董事、監事和高級管理人員應當遵守國家和本省監管要求,履行勤勉盡責、恪盡職守的義務,有效防范和控制風險,賦予省地方金融監管部門嚴把地方金融組織高管資質監管權。

    總的來說,《條例》把握了法治要求,突出了監管實際,對于促進我省金融業高質量發展,必將起到十分重要的作用。

    江西衛視記者(文穎 攝)

    江西衛視記者:法律的生命在于實施。請問《條例》如何通過明確地方金融監管部門的職責,以增強法規的針對性和可操作性?

    省人大常委會法工委副主任劉永亮(文穎 攝)

     

    劉永亮:增強法規的可操作性,解決工作中的實際問題是地方立法工作一個重要的著力點,也是提高地方立法質量的關鍵所在。在常委會審議和立法調研過程中,提的比較多的一個意見,就是如何明晰省地方金融監管局和市縣地方金融監管部門的工作職責及界定他們的權限范圍。為此,條例主要在以下三個方面進行了規定:

    一是明晰地方金融監管部門職責。如何建立我省地方金融監管體制,界定清楚省市縣地方金融監管部門監管職責,是保障《條例》順利實施的基礎。我們在廣泛聽取各方意見的基礎上,按照中央要求,結合監管工作實際,在《條例》中明確規定,省地方金融監管局承擔地方金融組織風險處置責任,依法履行行政處罰職能;市縣地方金融監管部門負責本行政區域內金融風險防范與處置具體工作,依照《條例》規定承擔地方金融組織的日常檢查、數據統計等監管工作。

    二是強化地方金融監管部門監管手段。關于地方金融監管部門的監管手段,法律、行政法規未作明確規定。地方立法如何設定,做到既有利于預防和化解金融風險,降低執法成本,又切合實際,符合中央要求,是本《條例》立法過程中的難點,也是本《條例》的亮點之一?!稐l例》按照中央有關地方金融監管文件精神,借鑒《商業銀行法》《證券法》等金融法律、行政法規的有關規定,明確地方金融監管部門可以采取諸如監管談話、出具風險提示函、責令定期報告、“董事監事高管”作說明等切實可行的日常監管手段。針對地方金融組織的業務活動可能引發重大金融風險的,省地方金融監管局可以采取責令其暫停相關業務、停止增設分支機構等控制風險擴大的監管措施;在風險無法控制時,可以采取查封、扣押與違法行為相關的經營活動場所、設施或者財物。

    三是加強地方金融監管的溝通協調。為了解決地方金融日常監管與金融風險防范、處置責任不對應的問題,《條例》明確建立信息共享機制,形成風險防范與處置合力,把控地方金融風險。省人民政府應當建立健全金融工作議事協調機制,加強與國家駐贛金融監管機構的協作;省地方金融監管局應當建立信息共享制度,加強省地方金融監管局與市縣地方金融監管部門信息互通共享;建設和完善地方金融監管信息平臺,實現線上線下地方金融組織穿透式監管。

    香港大公報記者(文穎 攝)

    香港大公報記者:對江西金融業來說,發展不足仍是主要矛盾,請問《條例》明確了哪些措施促進我省金融業高質量發展?

    省人大財經委副主任委員鄧勤(文穎 攝)

     

    鄧勤:金融是現代經濟的血液。血脈通,經濟增長才有后勁。我們立足新發展階段,貫徹新發展理念,構建新發展格局,充分認清當前江西地方金融發展現實,以《條例》為抓手,采取有力措施,進一步推動江西金融業高質量發展。在制定《條例》過程中,我們堅持科學立法、民主立法、依法立法,廣泛聽取了基層部門和單位、地方金融組織及行業協會等各方意見,重點圍繞調研反映集中的地方金融信息平臺、地方金融企業征信體系建設以及非法金融組織、非法金融活動等重難點問題,反復溝通、深入研究,審慎提出解決問題的有效路徑,主要提出以下措施:

    一是著力促進各級政府高度重視金融工作。為進一步推進金融供給側結構性改革,提升金融資源配置效率,助推經濟高質量發展,《條例》明確縣級以上人民政府應當制定促進本行政區域金融發展的相關政策,鼓勵、引導金融資源投向重點領域、重點產業和重點項目,支持中小企業和“三農”發展;支持開展普惠金融、綠色金融、科技金融等改革,鼓勵金融機構、地方金融組織進行產品、技術、服務、管理等創新;支持符合條件的企業在境內外證券交易所上市,支持企業在新三板、區域性股權市場掛牌,完善多層次資本市場體系。

    二是著力提高金融服務實體經濟的能力。為進一步發揮金融服務實體經濟作用,實現“一站式”融資服務,緩解企業融資難的問題,《條例》明確提出,在省級層面建設和完善金融綜合服務平臺,培育發展全省統一的企業征信服務機構。同時規定,人民銀行在本省的派出機構應當依法支持符合條件的地方金融組織接入征信系統,為地方金融組織查詢信用信息提供支持。

    三是著力保障地方金融組織的相關權利。地方金融組織提供的金融服務填補了傳統金融機構服務空白地。但在實際業務中,地方金融組織因法律地位不明,身份不清晰,無法得到金融機構享有的待遇與政策優惠,發展受到阻礙。為切實保障地方金融組織的相關權利,《條例》規定縣級以上人民政府及其有關部門優化行政審批程序,簡化行政審批環節,依法為地方金融組織開展融資業務辦理抵(質)押登記等提供便利高效的行政服務,并可以將金融機構享受的相關政策給予地方金融組織。

    江南都市報記者(文穎 攝)

    江南都市報記者:地方金融組織規范經營對于維護區域性金融穩定至關重要,請問《條例》對地方金融組織確定了哪些行為規范?

    韋秀長:隨著地方金融組織的發展壯大,地方金融組織對地方經濟發展的重要性日益凸顯。我省《條例》借鑒中央監管文件,結合我省監管實際,從以下四方面規范地方金融組織行為,保障地方金融健康發展。

    一是明確準入要求。根據《立法法》規定及中央精神,地方金融組織設立條件屬于金融基本制度,只能以法律的方式來制定,因此《條例》以指引性條款確定地方金融組織的設立資質,規定市場準入,即小額貸款公司、融資擔保公司等地方金融組織應當按照國家有關規定取得相應的行政許可或者辦理備案。也就是說,任何單位或者個人未經許可不得設立地方金融組織,不得從事或者變相從事地方金融組織開展的金融業務。

    二是明確行為底線。進一步強化地方金融組織金融風險防范主體責任,《條例》明確了地方金融組織的行為底線,嚴禁“吸收或者變相吸收公眾存款”與“超出登記的經營范圍開展地方金融業務”,督促地方金融組織嚴守風險底線。

    三是明確報告義務?!稐l例》明確,地方金融組織應當按照規定向地方金融監督管理部門報送財務報表等材料;發生流動性風險、主要負責人下落不明或者接受刑事調查等重大風險事件的,在事件發生后二十四小時內報告;不再經營相關地方金融業務的,按照規定提出書面報告。

    四是明確信息披露義務?!稐l例》規定,地方金融組織應當向金融消費者和投資者如實、充分揭示金融產品或者服務存在的風險,并在提供金融產品和服務時,以醒目方式和通俗易懂的語言文字,向消費者或者投資者如實披露可能影響其決策的信息,不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,違反這一規定的,責令限期改正;逾期不改正的,處以罰款;情節嚴重的,責令停業整頓。

    黎峰:由于時間關系,答記者問就到這里。謝謝各位發布人,謝謝各位記者朋友。今天是農歷春節前的最后一場發布會了,感謝大家一年來對我省新聞發布工作的關心和支持,在此,祝大家新春快樂,如意吉祥!

    今天的新聞發布會到此結束。謝謝大家!

     

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